개인 사업자 세금은 종합소득세, 부가가치세, 법인세 등 다양한 세금을 납부해야 합니다. 특히 종합소득세는 개인사업자의 소득에 따라 그 금액이 크게 달라질 수 있기 때문에, 세금을 줄이는 방법에 대한 관심이 높습니다.
개인 사업자 세금 줄이는 방법
이 글에서는 개인사업자 종합소득세 절세 방법 12가지를 소개합니다.
이 중에는 기본적인 내용부터 놓치기 쉬운 팁까지 다양한 내용이 포함되어 있으니, 꼭 챙겨서 종합소득세를 줄이시기 바랍니다.
소득공제와 세액공제 활용하기
소득공제와 세액공제는 소득이나 지출에 따라 세금을 줄여주는 제도입니다. 개인사업자는 다양한 소득공제와 세액공제를 받을 수 있으므로, 본인의 상황에 맞는 혜택을 꼭 챙기시기 바랍니다.
대표적인 소득공제로는 다음과 같은 것들이 있습니다.
- 기본공제: 본인, 배우자, 부양가족에 대한 공제
- 자녀 교육비 공제
- 의료비 공제
- 장애인 소득공제
- 근로소득장려세제
대표적인 세액공제로는 다음과 같은 것들이 있습니다.
- 기장세 공제
- 연금저축 세액공제
- 창업 중소기업 세액감면
경비를 인정받기
사업에 지출한 비용은 경비로 인정받아 세금을 줄일 수 있습니다. 경비로 인정받을 수 있는 비용에는 다음과 같은 것들이 있습니다.
- 원재료비
- 임차료
- 인건비
- 광고선전비
- 운송비
경비를 인정받으려면, 사업과 관련된 증빙서류를 보관해야 합니다. 또한, 경비의 범위와 한도를 확인하여 적정하게 인정받도록 해야 합니다.
공동사업자로 등록하기
공동사업자로 등록하면 소득이 지분율에 따라 나눠지므로 세금을 줄일 수 있습니다.
다만, 공동사업자로 등록하면 세금 신고 등 업무가 복잡해질 수 있으므로, 본인의 상황에 맞게 선택하시기 바랍니다.
법인 전환하기
매출이 높은 개인사업자는 법인전환을 통해 종합소득세를 줄일 수 있습니다.
법인세는 소득세에 비해 세율이 낮기 때문입니다.
현금 거래하지 않기
직원에게 현금으로 급여를 지급하거나, 경비를 현금으로 처리하면 추후에 세금 문제가 발생할 수 있습니다. 따라서, 현금 거래는 가급적 피하시기 바랍니다.
4대 보험료 신고하기
인건비를 통째로 비용처리를 못하면 나중에 세금 소득세가 훨씬 더 많이 나오므로, 4대 보험료를 꼭 신고하시기 바랍니다.
경조사비 처리하기
결혼식, 상견례, 돌잔치 등 경조사비는 건당 20만원씩 비용 처리가 가능합니다.
따라서, 청첩장이나 부고 문자 등을 잘 챙겨두시기 바랍니다.
사업자 계좌 사용하기
휴대폰 요금, 차량 유지비 등 사업과 관련된 지출은 사업자 계좌에서 빠져나가게 하시기 바랍니다.
세무 전문가의 도움 받기
세금 신고가 어려우면 세무 전문가의 도움을 받으시기 바랍니다. 세무 전문가는 세금 신고를 정확하고 빠르게 처리해줄 뿐만 아니라, 세금 절세에 대한 컨설팅도 제공해줄 수 있습니다.
탈세하지 않기
탈세는 중대한 범죄입니다. 탈세를 적발되면, 벌금이나 징역형을 받을 수 있습니다.
따라서, 개인 사업자라면 탈세를 하지 않도록 주의해야 합니다.
세법 개정 사항 확인하기
세법은 매년 개정되므로, 세법 개정 사항을 꼭 확인하시기 바랍니다. 세법 개정 사항을 통해 새로운 세액공제나 감면 혜택을 받을 수 있을 수 있습니다.
세금 신고 기간을 놓치지 않기
종합소득세 신고 기간은 매년 5월입니다. 세금 신고 기간을 놓치면 가산세가 부과될 수 있으므로, 꼭 신고 기간을 지키시기 바랍니다.
추가 팁
- 세금 절세는 장기적으로 생각해야 합니다. 단기적으로는 큰 절세 효과를 볼 수 있는 방법도 있지만, 장기적으로 보면 오히려 손해를 볼 수 있는 경우도 있습니다. 따라서, 장기적인 관점에서 세금 절세 전략을 수립하시기 바랍니다.
- 세금 절세는 전문적인 지식이 필요합니다. 세법은 복잡하고 변화가 많으므로, 세무 전문가의 도움을 받는 것이 좋습니다.
- 탈세는 하지 마세요. 탈세는 중대한 범죄입니다. 탈세가 적발되면 벌금이나 징역형을 받을 수 있습니다.
마치며,
위의 12가지 방법을 꼭 챙겨서 종합소득세를 줄이시기 바랍니다. 하나만 잘 챙겨도 몇 십만원에서 몇 백만원까지 세금을 줄일 수 있습니다.
또한, 개인사업자 종합소득세 절세에 대한 자세한 내용은 국세청 홈택스(https://www.hometax.go.kr/) 에서 확인할 수 있습니다.
국세청 홈택스에서는 세법 개정 사항, 소득공제 및 세액공제, 경비 인정 범위 등 다양한 정보를 제공하고 있으므로, 꼭 참고하시기 바랍니다.
